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基金業績不佳,在削減前先想想這些點

在這種環境下

比起我們去年提高全民皆歡喜的基金公司業績,2021年的基金發展可謂“兩極分化”,人性進行自然環強積金回報優基金,而對績差基金避而遠之,年底中國還在不斷虧損或表現效果不佳的基金,大家也在思考,到底自己要不要割肉或者換基?

但在你選擇贖回這些“表現不佳”的基金之前,你不妨多考慮一下。你手裏的“業績不佳”資金真的沒救了嗎?換成“卓越成就”基金會更好嗎?

01 三種不同類型的“績差”基金,其實沒那麼差

如果您持有的基金今年表現不佳,您不妨看看是否造成了以下問題。 我們需要對基金的選擇進行更理性的分析。 不是沖動。

1)受行業影響的基金表現欠佳

事實上,即使在2020年,在普遍公認近幾年市場一直較好的情況下,行業漲跌仍有一定程度的分化。恒生指數走勢圖有4個,休閑服務、電氣設備、汽車、食品飲料,銀行、金融等。全年平均有所下降。

而到了我們今年,去年漲幅居前的兩個不同板塊大白馬和新能源汽車板塊,則走向社會分化,在這種發展前提下,重倉了消費市場食品等白馬股的基金,其表現自己便會容易受到教育行業的制約,哪怕基金項目經理的行業選股能力再突出,也回天乏術。

如果你持有的是以行業為主題的基金,你應該考慮該基金是否會受到行業整體下滑或下滑的影響,在這種環境下,行業特征明顯的基金往往表現不佳。 它不能和當年的業績基金相比。

因此,在選擇退出之前,要考慮一下該基金所在行業的邏輯是否已經改變。例如,餐飲業的邏輯一直是業績穩定。如果投資的邏輯沒有改變,我們不妨耐心等待消化的高估值,下降,和其他因素,推動我們從頂部到底部。

2)風格與滬深300相似的基金

今年中國以來,由於大盤股與中小盤股投資之間的走勢進行分化,導致滬深300指數主要表現一個令人感到失望,中證500、創業板指反而可以表現能力不錯,下面是某只滬深300ETF跟中證500ETF走勢的對比,差距問題還是存在很大。

因此,如果你購買了一只跟蹤CSI 300指數的基金,或者持有與CSI 300成份股類似的頭寸,它的表現也會不佳。 此外,投資風格更為平衡、偏好大盤股的基金經理今年的表現也將平平。

然而,盡管滬深300指數的估值有所下降,但該指數的長期表現相對穩定,幾乎沒有回落。投資者不妨給這些基金更多的信心,從長遠來看,指數有很好的機會跟隨市場表現逐漸回升,這次通過參與固定資產投資,我們有更大的機會獲得超額收益。

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Author : luolingmei

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